Impressum

Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH
Hauptstraße 8b
82319 Starnberg
Telefon: +49 8151 6565-0
Telefax:  +49 8151 6565-29
E-Mail: vv@der-finanzberater.de
Vertretungsberechtigte Geschäftsführer: Artur Wunderle, Andreas Mayer, Fabian Wunderle
Handelsregister HRB 292631 Amtsgericht München
Umsatzsteuer-ID: DE187730705

Hinweis: Bis 18.04.2024 firmierte die Gesellschaft unter Dr. Boss Finanz Management GmbH, HRB 14408 Amtsgericht Nürnberg

Aufsichts- & Erlaubnisbehörden

Die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH ist ein Wertpapierinstitut gemäß § 2 WplG und betreibt die Anlagevermittlung, die Anlageberatung, das Eigengeschäft und die Finanzportfolioverwaltung. Die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EDW) mit dem Sitz in 10865 Berlin, Behrenstraße 31, zugeordnet.
Aufsichtsbehörde:
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Marie-Curie-Str. 24-28
60439 Frankfurt
www.bafin.de

Schlichtungsstelle

Der Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV) hat eine Schlichtungsstelle nach Maßgabe der EU-Richtlinie Nr.2013/11 vom 21.05.2013 über die Alternative Streitbeilegung eingerichtet. Vor der Schlichtungsstelle des VuV können Streitigkeiten zwischen Verbrauchern und Mitgliedern des VuV im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungsgeschäften in einem außergerichtlichen Schlichtungsverfahren beigelegt werden. 

Die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH ist Mitglied im VuV und aufgrund der Satzung des VuV verpflichtet, an einem Schlichtungsverfahren vor dieser Schlichtungsstelle teilzunehmen. Die Anschrift der Schlichtungsstelle des VuV lautet:

VuV-Ombudsstelle
Stresemannallee 30
60596 Frankfurt am Main

E-Mail: contact@vuv-ombudsstelle.de

Telefon: +49 69 660550 10
Telefax:  +49 69 660550 19
Weitere Informationen zur Schlichtungsstelle (z.B. weitere Kommunikationsdaten,
Antragsformular, Verfahrensordnung) erhalten Sie unter www.vuv-ombudsstelle.de

Verantwortlichkeit

Verantwortlicher i.S.d. § 18 Abs. 2 MStV: Artur Wunderle
Die Informationen auf dieser Website dienen ausschließlich Ihrer eigenverantwortlichen Unterrichtung. Sie stellen weder eine Anlageberatung, noch eine steuerliche oder rechtliche Beratung dar. Auch sind damit kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Treffen von Anlageentscheidungen jedweder Art verbunden. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, sollten Sie geeigneten und fachkundigen Rat einholen. Aufträge für den Erwerb von Wertpapieren, auf die auf dieser Website Bezug genommen wird, dürfen nur auf der Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen erfolgen, die sich auf das jeweilige Investment beziehen. Bitte lesen Sie diese Unterlagen sorgfältig durch, bevor Sie Ihre Investmententscheidung treffen. Diese stellen wir Ihnen auf Anfrage zur Verfügung.
Bitte beachten Sie, dass der Wert einer Vermögensanlage sowohl steigen als auch fallen kann. Anleger müssen deshalb bereit und in der Lage sein, Verluste des eingesetzten Kapitals hinzunehmen. Anlageergebnisse aus der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.

Haftung für Inhalte
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Urheberrecht
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Ausführungsqualität

Ausführungsqualität gemäß MIFID II in der Finanzportfolioverwaltung für das Jahr 2024

Als Finanzdienstleister ist die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH gemäß den rechtlichen Anforderungen zur jährlichen Veröffentlichung der Ausführungsqualität von Aufträgen in Finanzinstrumenten verpflichtet. Hierbei sind die fünf wichtigsten Handelsplätze auszuwerten und zu veröffentlichen.

Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH hatte keinen direkten Zugang zu den Ausführungsplätzen, sondern leitet die Aufträge an die Depotbanken weiter. Ihrer Best-Execution Verpflichtung kam die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH durch eine sorgfältige Auswahl und Überwachung der Depotbanken nach, um das bestmögliche Ergebnis für die Kunden zu erzielen. Somit galten für die Ausführung von Handelsaufträgen grundsätzlich die Ausführungsgrundsätze der Depotbanken.

Auswahlverfahren

Die Auswahlverfahren der Banken richteten sich grundsätzlich nach folgenden Kriterien:

• Die Höhe der Transaktionskosten
• Die Schnelligkeit der Ausführung
• Die Wahrscheinlichkeit der Ausführung und deren Qualität
• Die Qualität und Sicherheit der Abwicklung
• Nach Art und Umfang der Order sowie der Marktverfassung
• Die Kosten der Ausführung sind nur einer dieser genannten Kriterien, da es der Firmenphilosophie von Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH entspricht nicht viel zu handeln.

Interessenkonflikte

Es bestanden keine Interessenkonflikte, enge Verbindungen und gemeinsame Eigentumsverhältnisse zu den Depotbanken bzw. Ausführungsplätzen.

Ausführungsunterschiede in den Kundenkategorien

Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH macht keine Unterschiede in den Ausführungen zwischen Privatkunden und Professionellen Kunden.

Analyse der Ausführungsqualität

Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH überprüfte mit den Marktdaten die Qualität des Ausführungskurs. Die berechneten Kosten der Depotbanken wurden durch Stichproben kontrolliert. Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH analysiert Kundenbeschwerden bezüglich der Ausführung. Im Jahr 2024 gab es keine Kundenbeschwerden.

Börsenplatz Reporting – Top 5 nach MIFID II  – Geschäftsjahr 2024

Die fünf Handelsplätze mit Handelsvolumen in absteigender Reihenfolge (nach Volumen) in 2024	Prozentualer Anteil am gesamten Handelsvolumen (Aktien, Anleihen, ETFs, Fondsanteile)	Prozentualer Anteil der vom Kunden initiiererten Aufträge	Prozentualer Anteil der Gesellschaft initiierten Aufträge
DAB BNP Paribas	54	0	100
V – Bank AG	30	0	100
FIL Fondsbank (FFB)	15	0	100
KaiserPartner Bank	1	0	100
Total	100

Mitwirkungspolitik

Beschreibung und Veröffentlichung der Mitwirkungspolitik der Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH, § 134b AktG

Die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH – nachstehend „Institut“ genannt – unterfällt der Begriffsbestimmung nach als Vermögensverwalter i.S.d. § 134a Abs. 1 Nr. 2 AktG den Vorschriften der §§ 134b und 134c AktG und hat daher ihre Mitwirkungspolitik im Sinne des § 134b Abs. 1 AktG zu beschreiben und zu veröffentlichen.

Einzelanlagen stellen nur einen geringen bis sehr geringen Teil der gesamten Investmentanlagen dar.

Das Institut nimmt keine Aktionärsrechte seiner Kunden wahr. Es werden keine Hauptversammlungen besucht, keine Stimmrechte für Kunden ausgeübt, Mitteilungen von Aktiengesellschaften nur im Rahmen von Pflichtmitteilungen zur Kenntnis genommen und weder mit der Gesellschaft noch mit anderen Aktionären aktiv kommuniziert.

Daher wurde die Mitwirkungspolitik wie folgt festgelegt:

1. Das Institut übt keine Aktionärsrechte i.S.d. § 134b Abs. 1 Nr. 1 AktG aus, die auf einer Mitwirkung in der Gesellschaft basieren. Insbesondere werden keine in Bezug auf die Hauptversammlungen von Aktiengesellschaften bezogenen Rechte wahrgenommen. Das Recht auf einen Gewinnanteil i.S.d. §§ 60ff. AktG sowie auf Bezugsrechte wird in Rücksprache mit den Kunden wahrgenommen.
2. Die Überwachung wichtiger Angelegenheiten der Gesellschaften i.S.d. § 134b Abs. 1 Nr. 2 AktG erfolgt durch Kenntnisnahme der gesetzlich angeordneten Berichterstattung der Gesellschaften in Finanzberichten sowie Adhoc-Mitteilungen.
3. Ein Meinungsaustausch mit Gesellschaftsorganen und/oder Interessenträgern der Gesellschaft i.S.d. § 134b Abs. 1 Nr. 3 AktG findet nicht statt.
4. Eine Zusammenarbeit mit anderen Aktionären i.S.d. § 134b Abs. 1 Nr. 4 AktG findet nicht statt.
5. Beim Auftreten von Interessenkonflikten i.S.d. § 134b Abs. 1 Nr. 5 AktG werden diese gegenüber den Betroffenen entsprechend den gesetzlichen
   Bestimmungen offengelegt und das weitere Vorgehen mit den Betroffenen abgeklärt.
6. Die jährliche Berichterstattung über die Umsetzung der Mitwirkungspolitik i.S.d. § 134b Abs. 2 AktG unterbleibt, da keine entsprechende Rechtewahrnehmung erfolgt. Die Veröffentlichung des Abstimmungsverhaltens i.S.d. § 134b Abs. 3 AktG unterbleibt, da keine Teilnahme an Abstimmungen erfolgt.

Informationen zum Beschwerdemanagement

Die Zufriedenheit unserer Kunden steht für uns an erster Stelle. Es ist uns wichtig, dass Sie mit uns, unseren Produkten und Dienstleistungen zufrieden sind. Sollte dies einmal nicht der Fall sein, möchten wir Ihnen die Möglichkeit geben, Kritik zu äußern. Wir haben daher eine Beschwerdestelle eingerichtet und Maßnahmen zum Beschwerdemanagement vorgesehen. Ziel unseres Beschwerdemanagements ist es, die angemessene und zeitnahe Bearbeitung von Kundenbeschwerden sicherzustellen. Eingegangene Beschwerden werden ausgewertet, um wiederkehrende Fehler oder Probleme zu beheben. Damit wollen wir die Kundenzufriedenheit und eine langfristige Kundenbindung sicherstellen.

Für die Bearbeitung von Beschwerden verantwortlich ist die Beschwerdestelle der Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH. Die Bearbeitung von Beschwerden ist kostenfrei. Beschwerden können formfrei sowohl elektronisch als auch schriftlich bzw. mündlich an die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH gerichtet oder elektronisch an vv@der-finanzberater.de verschickt werden. Bei schriftlichen Beschwerden wenden Sie sich bitte an: Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH Beschwerdemanagement, Hauptstraße 8b, 82319 Starnberg. Für die Bearbeitung der Beschwerde benötigen wir bitte Ihren Namen, Ihre Kontaktdaten (Adresse, Telefonnummer, ggf. E-Mail-Adresse), eine Beschreibung des Sachverhaltes sowie eine Formulierung des Begehrens bzw. die Angabe, was mit der Beschwerde erreicht werden soll (z. B. Fehlerbehebung, Verbesserung von Dienstleistungen, Klärung einer Meinungsverschiedenheit). Nach Eingang der Beschwerde erhalten Sie umgehend ein Bestätigungsschreiben über den Eingang der Beschwerde. Wir sind bemüht, Ihr Anliegen schnellstmöglich in Ihrem Interesse zu klären. Sollte dies nichtinnerhalb von zwei Wochen nach Eingang möglich sein, erhalten Sie von uns einen Zwischenbescheid. Eine abschließende Bearbeitung strebt die Der Finanz Berater Vermögensverwaltung 1997 GmbH einem Zeitraum von einem Monat an. Sollte dies nicht möglich sein, teilen wir Ihnen die Gründe hierfür sowie unsere Einschätzung mit, wann die Klärung voraussichtlich abgeschlossen sein wird.

Trotz intensiver Bemühungen kann es vorkommen, dass wir keine für Sie akzeptable Lösung finden können. In diesen Fällen können Sie sich an die Schlichtungsstelle des Verbands unabhängiger Vermögensverwalter e.V. (VuV) wenden. Wir sind Mitglied im VuV und nach dessen Satzung verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren der VuV-Ombudsstelle teilzunehmen. Daher ist für vermögensrechtliche Streitigkeiten aus Finanzdienstleistungsverträgen die Schlichtungsstelle des VuV zuständig.

Unsere Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 3 OffenlegungsVO)

Aufgrund gesetzlicher Vorschriften (Art. 3 OffenlegungsVO) sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet. Eine Bewerbung ökologischer oder sozialer Merkmale in unseren Anlagestrategien oder für sonstige konkrete Finanzinstrumente ist nicht beabsichtigt:  

Als Unternehmen möchten wir einen Beitrag leisten zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klima-wandels zu verringern. Neben der Beachtung von Nachhaltigkeitszielen in unserer Unternehmensorganisation selbst sehen wir es als unsere Aufgabe an, auch unsere Kunden in der Ausgestaltung der zu uns bestehenden Geschäftsverbindung für Aspekte der Nachhaltigkeit zu sensibilisieren.

Umweltbedingungen, soziale Verwerfungen und oder eine schlechte Unternehmensführung können in mehrfacher Hinsicht negative Auswirkungen auf den Wert der Anlagen und Vermögenswerte unserer Kunden haben. Diese sog. Nachhaltigkeitsrisiken können unmittelbare Auswirkungen auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage und auch auf die Reputation der Anlageobjekte haben. Da sich derartige Risiken letztlich nicht vollständig ausschließen lassen, haben wir für die von uns angebotenen Finanzdienstleistungen spezifische Strategien entwickelt, um Nachhaltigkeitsrisiken erkennen und begrenzen zu können.

Die Identifikation geeigneter Anlagen kann zum einen darin bestehen, dass wir in Investmentfonds investieren (bzw. empfehlen), deren Anlagepolitik bereits mit einem geeigneten und anerkannten Nachhaltigkeits-Filter zur Reduktion von Nachhaltigkeitsrisiken ausgestattet ist. Die Identifikation geeigneter Anlagen zur Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisiken kann auch darin bestehen, dass wir für die Produktauswahl in der Vermögensverwaltung auf anerkannte Rating-Agenturen zurückgreifen. Die konkreten Einzelheiten ergeben sich aus den individuellen Vereinbarungen.

Die Strategien unseres Unternehmens zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken fließen auch in die unternehmensinternen Organisationsrichtlinien ein. Die Beachtung dieser Richtlinien fließt in die Bewertung der Arbeitsleistung unserer Mitarbeiter und beeinflusst damit die künftige Gehaltsentwicklung. Insoweit steht die Vergütungspolitik im Einklang mit unseren Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 OffenlegungsVO).

Keine Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen der Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Aufgrund gesetzlicher Vorschriften (Art. 4 OffenlegungsVO) sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet: 

Investitionsentscheidungen können nachteilige Auswirkungen auf die Umwelt (z.B. Klima, Wasser, Artenvielfalt), auf soziale – und Arbeitnehmerbelange haben und auch der Bekämpfung von Korruption und Bestechung abträglich sein.

Wir haben grundsätzlich ein erhebliches Interesse daran, unserer Verantwortung als Finanz-dienstleister gerecht zu werden und dazu beizutragen, derartige Auswirkungen im Rahmen unserer Anlageentscheidungen zu vermeiden. Die Umsetzung der hierfür vorgegebenen rechtlichen Vorgaben ist nach derzeitigem Sachstand jedoch aufgrund der bestehenden und noch drohenden bürokratischen Rahmenbedingungen unzumutbar. Überdies sind wesentliche Rechtsfragen noch ungeklärt.

Zur Vermeidung rechtlicher Nachteile sind wir daher derzeit daran gehindert, eine öffentliche Erklärung dahingehend abzugeben, dass und in welcher Art und Weise wir die im Rahmen unserer Investitionsentscheidungen nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Umweltbelange usw.) berücksichtigen. Daher sind wir gehalten, auf unserer Webseite zu erklären, dass wir diese vorläufig und bis zu einer weiteren Klärung nicht berücksichtigen (Art. 4 Abs. 1 b) OffenlegungsVO.

Wir erklären aber ausdrücklich, dass diese Handhabung nichts an unserer Bereitschaft ändert, einen Beitrag zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel zu leisten, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels und anderer ökologischer oder sozialer Missstände zu verringern. 

(Stand 31.03.2025)