Verstehen. Vertrauen. Vermögen.
Seit über 57 Jahren unterstützt Der Finanz Berater Menschen dabei, Vermögen aufzubauen, zu mehren, zu schützen und es für künftige Generationen zu erhalten.
Vermögend durch Vermögen.
Ein reiches Leben.
Unsere Kunden sind in der Regel wohlhabend, würden sich selbst aber nicht als reich bezeichnen. Sie sind bodenständig, haben diverse Vermögenshintergründe und brennen für ausgeprägte berufliche und private Interessen. Sie streben nach einer gewissen Lebensqualität – vorallem für die eigene Familie, deren Versorgung für sie oberste Priorität hat. Sie verbringen ihre Zeit am liebsten mit ihren Mitmenschen oder Dingen, die sie erfüllen.
In Bezug auf Ihr Geld schätzen sie Klarheit und Stabilität. Sie haben erkannt, dass ihnen ein Gefühl von Sicherheit und innerer Ruhe wichtiger ist als riskantes Spekulieren. Ihr Vermögen ist für sie Mittel zum Zweck, um Freiräume für den eigenen Lebensentwurf zu schaffen: Die Vorstellung des Altwerdens, die Zukunft der Kinder, eine neue berufliche Herausforderung oder ein ganz individueller Wunsch. Deshalb schätzen sie unseren Ansatz, ihre Werte, Ideen und Ziele zu verstehen und zu berücksichtigen, was ihnen in Bezug auf ihr Lebensmodell und ihr Vermögen wichtig ist.
Ihr Lebensmodell.
Was ist Ihnen wichtig?
Definition nach Duden.
[vermögen] Die Kraft, Fähigkeit haben, etwas zu tun.
Der Finanz Berater in Zahlen.
Der Kern unseres Unternehmens ist Kontinuität.
Als Familienunternehmen in der dritten Generation bestimmen langfristiges Denken und Handeln, nachhaltiges Wachstum und aufrichtige Empfehlungen unsere Firmen-DNA seit der Gründung 1967. Um für unsere Kunden Werte zu schaffen und zu erhalten, streben wir nicht nach schnellen Gewinnen, sondern nach Innovation und Beständigkeit über Generationen. Das zeigt sich in unserer Kundenstruktur: Wir betreuen Familien von den Großeltern bis zu den Enkeln.
Ein klares Bild.
Sechs Jahrzehnte Kapitalmarkterfahrung.
In dieser Zeit haben wir schon einige Finanzkrisen kommen und gehen sehen und eine klare Haltung entwickelt, worauf es bei einer erfolgreichen Vermögensberatung ankommt. Wir sind überzeugt, dass vor allem zwei Dinge maßgeblich für den langfristigen Anlageerfolg sind. Erstens, eine bewährte und konsequent umgesetzte Investmentstrategie und zweitens, die Begleitung durch eine persönliche und individuelle Vermögensplanung und Betreuung.
Menschen.
Gemeinsam mehr vermögen.
Vereint hinter einem Ziel: Anspruchsvollen Kunden ein passgenaues Investmentportfolio mit herausragendem Service zu bieten. Damit sie sich anderen Dingen widmen können. Wir sind unternehmerisch geprägt, freuen uns am Mehrwert unserer Arbeit und bleiben als Team neugierig nach stetiger Verbesserung in Ihrem Interesse. Wir leben kontinuierliche Innovation genauso wie innovative Beständigkeit.
Zusammenarbeit.
Unsere Kunden können uns in die Karten schauen.
Eine Vermögensverwaltung ist keine Blackbox. Unsere Kunden wissen, wie sie investiert sind. Ihre Anlage verfolgen sie stets aktuell in ihrem Mandantenportal. Zudem schicken wir ein vierteljährliches Depot-Reporting. Der wichtigste Faktor ist und bleibt dennoch: Alle Kunden haben bei uns einen gleichbleibenden Ansprechpartner, der sie bei ihren finanziellen Entscheidungen dauerhaft begleitet. Digital, persönlich, deutschlandweit.
Wir sprechen dabei nicht nur über deren Geld, sondern auch über unseres. Wir sind Vermögensverwalter, keine Verkäufer. Wir blicken beide in die gleiche Richtung und vertreten einzig Kundeninteressen. Aus diesem Grund lassen wir uns von Neukunden ausschließlich über ein Service- oder Verwaltungshonorar bezahlen. So bleiben wir unvoreingenommen und unabhängig.
Mehr Zeit
für Herzensangelegenheiten indem wir Möglichkeiten für Spielräume aufzeigen.
Mehr Gelassenheit
dank nachvollziehbarer und risikokontrollierter Portfolios - gerade in unruhigen Zeiten.
Mehr Vermögen
durch eine klare Strategie, die bei der Verwirklichung von Zielen unterstützt.
Häufige Fragen.
Noch etwas unklar? Wir liefern Antworten.
Was unterscheidet Der Finanz Berater von (m)einer Bank?
Als inhabergeführtes Familienunternehmen arbeiten wir nicht produktgebunden und somit frei von Interessenskonflikten. Bei der Auswahl der geeigneten Wertpapiere sind wir somit keiner Bank oder Investmentgesellschaft verpflichtet. Damit sind wir in der Lage, unabhängig von etwaigen Zielvorgaben, wirklich passende Lösungen für Sie auszuwählen.
Andere Geschäftsfelder (z.B. Kreditvergabe) betreiben wir nicht und haben dafür auch keine Zulassung.
Wie läuft der Beratungsprozess ab?
In der Regel telefonieren wir beim ersten Kontakt ca. 10 bis 20 Minuten. Das hilft, um einen ersten gegenseitigen Eindruck voneinander und von Ihrer persönlichen Situation zu gewinnen.
Dabei laden wir Sie zu einem für Sie unverbindlichen Erstgespräch ein, das wir am liebsten persönlich halten – eine Videokonferenz ist aber ebenso möglich. Im Dialog wollen wir mehr über Ihre individuellen Werte, Bedürfnisse und Ziele erfahren und diese verstehen. Niemand ist ein unbeschriebenes Blatt – auch Ihre Erfahrungen und bestehende Anlagen interessieren uns. Wir fragen nach, hören zu und entwickeln so unsere Handlungsempfehlungen für Sie.
In einem zweiten Kontakt präsentieren und erläutern wir Ihnen dann ein individuelles Anlagekonzept. Bevor wir dieses umsetzen, dürfen Sie sich Zeit nehmen, offene Fragen zu klären oder wichtige Aspekte mit Ihrer Familie zu besprechen. Erst wenn Sie das Gefühl haben, dass alles passt, bereiten wir die notwendigen Unterlagen zur Zusammenarbeit und Umsetzung vor.
Wir melden uns dann ca. 40 Tage nach der Investition der Gelder noch einmal, um Ihnen Ihr Portfolio, unsere Betreuung und das regelmäßige Reporting zu erläutern.
In welche Anlageklassen investiere ich?
Investoren bietet sich heute ein sehr großes Universum an Anlagemöglichkeiten. Dahinter verbergen sich Chancen als auch Risiken. Wir fokussieren uns auf Anlageklassen, die uns einen sehr guten Informationszugang ermöglichen und bei denen eine entsprechende Handelsliquidität gegeben ist. Dazu zählen in erster Linie Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Fonds und ETFs. Sollten Sie in bestimmte Anlageklassen, Branchen oder auch einzelne Unternehmen nicht investieren wollen, berücksichtigen wir dies selbstverständlich.
Da wir nur in das investieren, was wir analysieren und jederzeit nachvollziehen können, schließen wir unsererseits bestimmte Anlageklassen aus. Dazu gehören Investitionen in geschlossene Beteiligungen, Private Equity Investments und Hedge Fonds.
Ab welchem liquiden Vermögen kann ich Kunde werden?
Anders als viele unserer Wettbewerber verlangen wir kein statisches Mindestvermögen. Wir sind seit mehr als 57 Jahren überzeugt: Professionelles Vermögensmanagement soll nicht nur den Privilegierten vorbehalten bleiben, sondern darf auch für bodenständige Gestalter, Macher und Unternehmer aus unserer Mitte Spielräume schaffen. Die Erfahrung lehrt uns, dass unsere Vermögensberatung ab einem liquiden Vermögen von 100.000 Euro deutliche Mehrwerte schafft.
Blog.
Finden Sie heraus, wie wir denken.
Referenzen.
Ein Platz am Küchentisch.
Nachhaltige und langfristige Beziehungen liegen uns am Herzen. Wir wünschen uns einen Platz bei Ihnen am Küchentisch – denn dort werden die wichtigsten Entscheidungen getroffen.
Hohe Kompetenz, persönliche Beratung. Ich habe seit Jahren einfach keinen Stress mehr mit meinen Geldanlagen. Risikoklasse besprechen und frei nach Kostolany: Einfach laufen lassen!
Kai Köster
Leitender Angestellter, Automobilkonzern
Eine gemeinsam abgesteckte Strategie für die Geldanlagen hilft unseren Kunden ihre Ziele zu überblicken. Sie schätzen, dass wir auch in turbulenten Phasen an unserer Strategie festhalten.
Andreas Mayer
Vermögensverwalter
Von Anfang an eine Kommunikation auf Augenhöhe. Ich schätze, dass ich seit 10 Jahren den gleichen Ansprechpartner habe!
Dr. Stephan R.
Notar im Ruhestand
Unser Jahresgespräch, in welchem wir die Investmentstrategie und die Lebenssituation übereinander legen, kommt bei allen Kunden gut an.
Artur Wunderle
Geschäftsführer
Er geht mit dem anvertrauten Vermögen genauso um wie mit seinem eigenen, das fühlt sich äußerst angenehm an und gibt mir die gewünschte Sicherheit.
Dr. Daniel S.
Arzt
Die Grundlage für eine langfristig erfolgreiche Zusammenarbeit basiert auf Vertrauen. Dieses zu rechtfertigen ist das primäre Ziel, es zu bewahren die größte Motivation.
Rolf Stumpp
Vermögensverwalter
