Damit aus dem angelegten Vermögen im Laufe der eigenen Investmentreise auch das wird, was es werden soll, braucht es zwei Dinge: Zum einen eine Investmentstrategie und zum anderen die erforderliche Gelassenheit und Begleitung, diese auch durchzuhalten.
Unterschiedliche Anlegertypen bedürfen individueller Investmentlösungen
Das ist leichter gesagt als getan. Die meisten Anleger wünschen sich im Rahmen dieser Reise einen dauerhaften und kompetenten Ansprechpartner – beim dem auch Vertrauensverhältnis und Chemie stimmen. Gewünscht wird ein Begleiter, der Märkte und Produkte kennt und die bestmöglichen Risiko-/Renditekombinationen für den individuellen Vermögensaufbau umsetzt. Diesen Begleiter gibt es bei uns immer dazu. Denn wir sind überzeugt: Geld ist etwas persönliches und gute Beratung lässt sich durch keinen Robo-Advisor oder Chat-GPT ersetzen.
Was sich aber unterscheiden kann ist die Umsetzung der Anlagestrategie. Denn der Eine möchte in diesen Prozess gerne ganz aktiv mit einbezogen werden. Ein Mitspracherecht bei der Auswahl der Portfolioelemente ist durchaus gewünscht. Wer möchte die Zügel für seinen Vermögensaufbau schon gerne mehr als nötig aus der Hand geben?
Andere Anleger wiederum sehen das ein wenig anders. Vielleicht besteht nicht die nötige Zeit, Fachkenntnis oder ganz einfach auch nicht die Lust, sich mehr mit dem Thema der eigenen Geldanlage und Vorsorge zu beschäftigen als unbedingt nötig.
Unsere Investmentlösungen: Wir bieten für jeden Anleger das passende Portfolio
Individuelle Leben bedürfen individueller Anlagekonzepte. Seit 1967 unterstützen wir unsere Kunden dabei ihr Vermögen zu schützen, zu mehren, zu überwachen und es für künftige Generationen zu erhalten.
Je nach Vermögensstruktur und Anlegerpräferenz können wir unseren Kunden dabei zwei verschiedene Investmentlösungen anbieten: Die individuelle Vermögensberatung und die unabhängige Vermögensverwaltung.
Wie unterscheiden sich Vermögensberatung und Vermögensverwaltung?
Bei der Vermögensberatung liegt der Fokus auf der auf der Bereitstellung von Empfehlungen und Ratschlägen für Investitionen anhand der individuellen finanziellen Ziele, Risikobereitschaft und Präferenzen unserer Kunden. Die Entscheidung, ob und wie die Vorschläge umgesetzt werden, trifft immer der Kunde. Natürlich administrieren und überwachen wir bei Zustimmung per Unterschrift die Umsetzung der Transaktionen bei der Depotstelle.
Bei der Vermögensverwaltung, auch Finanzportfolioverwaltung genannt, agieren wir innerhalb des uns erteilten Mandats eigenständig. Das heißt wir nehmen im Rahmen der gemeinsam vertraglich vereinbarten Anlagestrategie selbstständig Transkationen in den Portfolios unserer Kunden vor. Wir holen demnach keine Kundenweisung ein und können dadurch kontinuierlich und flexibel auf Marktbedingungen und Kundenwünsche reagieren.
Sowohl bei der Vermögensverwaltung als auch bei der Vermögensberatung betreuen wir die Portfolios fortlaufend. Bei Optimierungspotenzial setzen wir die Transaktion um (Verwaltung) oder informieren unsere Kunden, dass Handlungsbedarf steht (Beratung).
Die Vermögensberatung ist also vor allem für Menschen geeignet, die in ihrem Berater einen Partner suchen um Investitionsentscheidungen aber auch eigene Anlageideen zu diskutieren. Beratungskunden behalten gerne selbst die Kontrolle über das eigene Depot. Voraussetzung für eine erfolgreiche Anlageberatung ist aber selbst eine gewisse Freude an den Anlagen zu entwickeln um sich regelmäßig und langfristig mit dem Portfolio auseinander zu setzen.
Kunden, die möglicherweise nicht die Zeit, das Fachwissen oder den Wunsch haben, ihre Investitionen aktiv zu verwalten sind mit einer Vermögensverwaltung meist besser beraten. Denn hier kümmert sich der Verwalter darum, dass die Investmentstrategie langfristig dafür geeignet ist die Anlageziele zu erreichen, ohne dass man sich regelmäßig selbst mit den Anlagen oder Formularen beschäftigen muss.
Die Vermögensberatung und -verwaltung bedarf unterschiedlicher Firmen und Zulassungen.
Die Der Finanz Berater – Artur Wunderle Vemögensbetreuungs GmbH agiert als Vermittler von Finanzanlagen (§34 GewO) und deckt somit die Vermögensberatung ab. Die Industrie- und Handelskammer erteilt hierfür die Zulassung und überwacht die Einhaltung von Qualifikations- und Beratungsstandards. Die Lizenz besitzt die Firma seit 1998.
Da die Vermögensverwaltung im Namen des Kunden selbstständig und treuhänderisch Kundenvermögen verwaltet, sind die regulatorischen Rahmenbedingungen hier noch strenger. Unsere Vermögensverwaltung die Dr. Boss Finanz Management GmbH wird als Finanzinstitut (§14 WpIG) deshalb von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Bundesbank beaufsichtigt. Neben den regulatorischen Anforderungen unterliegen wir als Mitglied des Verbands der unabhängigen Vermögensverwalter (VuV) zudem dessen Ehrenkodex.
Beide Firmen agieren unabhängig von Dritten und sind zu 100% Inhabergeführt.
Vermögensverwaltung ist nicht unbedingt nur den großen Vermögen vorbehalten!
Wir sind überzeugt, dass vor allem zwei Dinge maßgeblich für den langfristigen Anlageerfolg sind. Erstens, eine bewährte sowie kostengünstige Anlagestrategie und zweitens, die Begleitung durch eine persönliche und individuelle Beratung und Betreuung.
Die Vermögensverwaltung ist in der Regel großen Portfolios ab mehreren Hunderttausend Euro vorbehalten. Denn der Ressourcenaufwand für die individuelle Bewirtschaftung, das Management und die Überwachung eines Portfolios ist so hoch, dass die Kosten dafür kleineren Depots schlichtweg viel Rendite kosten würde. Auch bei uns liegt das erforderliche freie Vermögen für die individuelle Vermögensverwaltung deshalb bei 500.000 Euro.
Diese Hürde zu senken ist uns seit vielen Jahren eine Herzensangelegenheit. Denn wir möchten Vermögensverwaltungsdienstleistung wie die aktive Steuerung von Anlagen, die Renditeoptimierung durch eine differenzierte Allokation in aktive Fonds und ETFs sowie ein halbjährliches Rebalancing auch kleineren Vermögen zugänglich machen.
Deshalb haben wir 2020 unsere systematische Vermögensverwaltung, die Finfolios ins Leben gerufen. Im Kern handelt es sich dabei um vermögensverwaltende Strategien, die mittels Fonds und ETFs in ein global diversifiziertes Portfolio aus Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Liquidität investieren. Die Umsetzung der drei Strategien (Defensiv, Balance, Chance) erfolgt strikt nach unserer Investmentphilosophie und wird von unserem erfahrenen Anlageausschuss laufend administriert und überwacht.
Letztendlich erreichen wir durch diese standardisierten Portfolios, dass unsere Kunden beides bekommen. Eine Anlagestrategie, wie sie bisher Millionenvermögen vorenthalten war und eine enge Beratung und Betreuung durch einen persönlichen Ansprechpartner.
Hier gibt’s die aktuelle Finfolio-Broschüre.
Gerne beantworten wir Ihnen Ihre Fragen in einem persönlichen Gespräch oder via Telefon oder Zoom-Termin!
